Une alternative à Excel pour structurer votre suivi patrimonial
Excel et Google Sheets restent souples. Patriviz devient pertinent quand vous voulez moins maintenir les formules et plus lire vos comptes, mouvements, valorisations et graphiques.
1 compte gratuit, sans carte bancaire. Démarrez en saisie manuelle. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
Les mêmes données. Une autre lecture de votre patrimoine.
Dans le tableur, vous organisez les cellules et les formules. Dans Patriviz, les données renseignées alimentent une vue d’ensemble, une répartition et un historique.
Votre suivi dans un tableur
| Compte | Valeur |
|---|---|
| PEA | 79 600 € |
| Assurance-vie | 35 800 € |
| Livret | 13 000 € |
| Total | 128 400 € |
| Date | Patrimoine |
|---|---|
| 15 mai 2024 | 116 000 € |
| 15 août 2024 | 119 200 € |
| 15 novembre 2024 | 118 600 € |
| 15 février 2025 | 124 100 € |
| 15 mai 2025 | 128 400 € |
Votre vue dans Patriviz
Exemple fictif
15 mai 2024 — 15 mai 2025
- Patrimoine total
- 128 400 €
- Variation sur la période
- +12 400 €
| Date | Patrimoine |
|---|---|
| 15 mai 2024 | 116 000 € |
| 15 août 2024 | 119 200 € |
| 15 novembre 2024 | 118 600 € |
| 15 février 2025 | 124 100 € |
| 15 mai 2025 | 128 400 € |
Répartition
- PEA79 600 €
- Assurance-vie35 800 €
- Livret13 000 €
116 000 € au 15 mai 2024, puis 10 000 € d’apports nets externes et 2 400 € de gains : 128 400 € au 15 mai 2025.
Exemple fictif, identique des deux côtés. Cette illustration ne représente pas un import automatique de fichier Excel : vous pouvez saisir vos données ou utiliser les modèles CSV Patriviz avec Essentiel ou Pro.
Ce qui change au quotidien
La liberté du tableur ou un cadre prêt pour le suivi : comparez selon vos usages.
- Personnalisation
- Excel / Sheets
Très élevée
PatrivizStructure prédéfinie
- Formules
- Excel / Sheets
À créer et maintenir
PatrivizCalculs intégrés
- Historique
- Excel / Sheets
À organiser
PatrivizStructuré par comptes et dates
- Multi-comptes
- Excel / Sheets
À modéliser
PatrivizPrévu nativement
- Graphiques
- Excel / Sheets
À construire
PatrivizGénérés à partir des données renseignées
- Import CSV
- Excel / Sheets
À adapter à votre fichier
PatrivizModèles Patriviz et contrôle des lignes. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
- Coût
- Excel / Sheets
Selon le tableur et la licence
PatrivizGratuit puis plans payants
- Excel reste plus flexible
- Patriviz réduit la maintenance
- Une migration progressive est possible
Quand un tableur devient difficile à maintenir
La question n’est pas de remplacer Excel dans tous les cas, mais de savoir quand la maintenance des formules et graphiques prend plus de place que la lecture du patrimoine.
Souple au départ, plus exigeant avec le volume
Un tableau Excel de suivi de patrimoine est excellent pour démarrer, tester ses propres colonnes ou faire des calculs très personnalisés. Il devient plus fragile quand plusieurs enveloppes, historiques et graphiques doivent rester cohérents dans un même fichier Excel de patrimoine.
Une structure pensée pour le suivi financier personnel
Patriviz impose une structure patrimoniale : comptes, supports, opérations, valorisations et indicateurs. Vous perdez une partie de la liberté brute, mais vous gagnez une lecture plus stable.
Commencez sans reprendre tout votre historique
Une première base lisible suffit. Vous pouvez conserver votre tableur pour vos analyses personnelles.
Créez votre premier compte
Commencez par une enveloppe principale : votre PEA, une assurance-vie ou un autre compte.
Renseignez votre situation actuelle
Ajoutez les positions et soldes actuels pour obtenir une première vue de votre patrimoine.
Complétez l’historique utile
Saisissez vos mouvements et valorisations progressivement, ou utilisez les modèles CSV Patriviz avec Essentiel ou Pro.
Ce que Patriviz ne remplace pas
Excel reste le meilleur choix si vous voulez un modèle entièrement libre, des simulations très personnelles ou un fichier gratuit sans inscription. Patriviz vise plutôt la lecture récurrente d’un patrimoine déjà structuré.
Choisir le bon outil.
Excel peut-il suffire pour suivre son patrimoine ?
Oui. Un tableur suffit souvent pour un petit nombre de comptes et quelques lignes mises à jour ponctuellement.
Quand un outil dédié devient-il pertinent ?
Quand les comptes, supports, opérations, valorisations et graphiques se multiplient, la maintenance des formules devient le principal coût caché.
Peut-on conserver un tableur à côté ?
Oui. Vous pouvez garder un fichier pour vos analyses personnelles tout en utilisant Patriviz comme tableau de bord structuré.
Votre premier compte, une première vue d’ensemble.
1 compte gratuit, sans carte bancaire. Commencez en saisie manuelle, après création de votre compte. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
Choisir entre tableur, saisie et tableau de bord
Comparez Excel, les imports CSV, la saisie manuelle et la vue consolidée pour garder un suivi lisible dans la durée.