Suivre son patrimoine manuellement, sans automatisation bancaire

Le suivi manuel consiste à choisir les données que vous ajoutez, à corriger l’historique quand c’est nécessaire et à utiliser les CSV uniquement lorsqu’ils apportent un gain de temps.

Créer mon suivi gratuitement Voir les imports CSV

1 compte gratuit, sans carte bancaire. Saisie manuelle incluse. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.

Saisie initiale puis mises à jour périodiques
Corrections possibles après coup
Imports CSV facultatifs pour accélérer certains volumes

Une méthode simple en quatre étapes

créer les comptes et enveloppes
ajouter les positions ou soldes de départ
enregistrer les opérations importantes
mettre à jour les valorisations à intervalle régulier

Commencez par les enveloppes qui comptent vraiment dans votre patrimoine financier. Ajoutez ensuite les positions, supports ou soldes que vous voulez suivre, sans chercher à reconstruire dix ans d’historique dès le premier jour.

Une nouvelle valorisation, une vue d’ensemble à jour

Lors de votre revue, vous relevez le nouveau solde d’un compte et renseignez sa date. Voici comment cette valorisation se retrouve dans votre suivi.

Exemple fictif · les autres comptes restent inchangés.

La valeur que vous renseignez

Compte: Livret
Date de valorisation: 15 mai 2025
Nouveau solde: 13 000 €

Dernier solde renseigné : 12 500 € au 15 avril 2025.

Ce que vous retrouvez dans Patriviz

Valeur du livret: 13 000 €
Patrimoine total actualisé: 128 400 €

Le total passe de 127 900 € à 128 400 €, soit une variation de +500 €. L’historique conserve les deux valorisations.

Une variation de solde ne suffit pas à calculer une performance. Renseignez aussi les versements et retraits pour expliquer ce qui a changé.

Une méthode concrète pour garder la main

Le suivi manuel fonctionne quand la routine est simple : créer une base propre, mettre à jour les données qui comptent et corriger sans perdre la structure.

Ce qu’il faut saisir au départ

Au départ, saisissez les comptes, les supports suivis, les quantités ou montants, puis les valorisations qui donnent une base de lecture. Les opérations historiques peuvent être ajoutées progressivement si elles améliorent vraiment l’analyse.

Entretenir le suivi sans tout ressaisir

À chaque revue, vérifiez les mouvements du mois, ajoutez les valorisations récentes et corrigez les écarts visibles. Une fréquence mensuelle suffit souvent pour piloter, sauf si vous voulez un historique beaucoup plus fin.

Corriger l’historique et utiliser les CSV quand ils font gagner du temps

Les corrections rétroactives servent à nettoyer une erreur de saisie, un support mal associé ou une valorisation manquante. Les CSV accélèrent les volumes plus importants, mais ils ne remplacent pas la vérification des lignes prêtes, en erreur ou à associer.

Un effort proportionnel au nombre de comptes suivis

Pour quelques comptes, une mise à jour peut prendre quelques minutes. Avec plusieurs enveloppes, positions et opérations, le temps dépend surtout du niveau de détail retenu et de la qualité des relevés disponibles.

Une méthode contrôlée, mais pas automatique

Cette approche est adaptée si vous privilégiez le contrôle et la confidentialité. Elle est moins adaptée si vous attendez un agrégateur automatique ou une photographie quotidienne sans saisie.

Questions avant de commencer.

Quelles informations saisir au départ ?

Il faut créer les comptes, ajouter les supports ou soldes suivis, puis renseigner les opérations et valorisations correspondant au niveau de détail souhaité.

Un suivi manuel peut-il utiliser des CSV ?

Oui. Les CSV servent à accélérer certaines saisies, mais le suivi reste volontaire : vous choisissez le fichier, prévisualisez les lignes et appliquez les données.

À qui cette méthode ne convient-elle pas ?

Elle convient moins si vous voulez une synchronisation automatique en temps réel ou si vous ne souhaitez jamais maintenir vos données vous-même.

Commencez avec un compte, complétez à votre rythme.