Application de suivi de patrimoine : une vue consolidée de vos comptes
Patriviz est une application de suivi de patrimoine manuel : vous centralisez vos comptes, placements, liquidités et valorisations sans synchronisation bancaire automatique.
Points clés
- Application patrimoniale sans connexion bancaire automatique
- Valeur brute, liquidités et allocation au même endroit
- PEA, CTO, assurance-vie, crypto, épargne salariale et livrets
Méthode
Les dimensions à suivre dans un patrimoine
La page centrale pose la méthode : quoi suivre, comment consolider et quelles limites garder en tête avant d’interpréter les chiffres.
Définition
Un suivi patrimonial relie plusieurs dimensions
Patriviz sert à regrouper les informations nécessaires pour comprendre son patrimoine financier. L’outil de suivi patrimonial rassemble les enveloppes, les supports suivis, les opérations importantes et les valorisations qui donnent une lecture datée.
- la valeur totale des comptes valorisés
- les liquidités issues du suivi des opérations
- la répartition par compte, catégorie ou support
- l’évolution et la performance lorsque les données sont suffisantes
Lecture
Valeur, allocation, mouvements et performance ne disent pas la même chose
Un suivi lisible distingue ce que vous possédez, ce qui bouge et ce qui explique la variation. Une valeur totale seule peut masquer un versement récent, une concentration sur une enveloppe ou une valorisation trop ancienne.
- valeur et liquidités pour connaître le niveau actuel
- allocation pour repérer la répartition réelle
- mouvements pour expliquer les variations
- performance pour isoler le rendement lorsque les données le permettent
Logiciel
Un logiciel de suivi patrimonial manuel
Contrairement à un logiciel d’agrégation automatique, Patriviz repose sur les données que vous choisissez de saisir ou d’importer. Cette approche demande une mise à jour volontaire, mais elle garde le périmètre de suivi sous votre contrôle.
Exemple
Pourquoi regrouper plusieurs enveloppes
Un PEA peut porter des ETF, un CTO des actions, une assurance-vie des fonds euros ou unités de compte, et des livrets une valeur de solde. La consolidation évite de lire chaque espace séparément sans comprendre le poids de chaque enveloppe.
- 80 000 € sur un PEA, 45 000 € sur un CTO, 120 000 € en assurance-vie
- 15 000 € sur livrets et 6 000 € de liquidités suivies
- une allocation globale lisible sans ouvrir chaque espace
Routine
Une mise à jour mensuelle structurée
La méthode la plus simple consiste à vérifier les mouvements du mois, ajouter ou corriger les valorisations à suivre, puis relire la valeur totale, l’allocation et les écarts. Les chiffres restent dépendants des données saisies.
Limites
Ce qu’un historique incomplet peut fausser
Les erreurs les plus fréquentes viennent d’un historique incomplet : oublier une vente, mélanger versement et performance, garder une valorisation ancienne ou additionner deux fois une ligne de liquidités.
Orientation
Aller vers le bon niveau de détail
La page générale sert de point d’entrée. Les pages PEA, CTO, assurance-vie, CSV et calculs détaillent ensuite les cas qui demandent une lecture plus précise.
- PEA et CTO pour les positions et opérations
- assurance-vie pour les contrats et supports
- import CSV pour accélérer certaines mises à jour
- méthode de calcul pour comprendre les indicateurs
Vue consolidée
Une lecture globale avant le détail des comptes
L’aperçu illustre la consolidation de plusieurs enveloppes avec une séparation entre valeur, liquidités et allocation.
Tableau de bord
Vue consolidée du patrimoine
Patrimoine brut
331 500 €
Liquidités
7 000 €
Plus-value latente
+42 350 €
Questions fréquentes
Fréquence de mise à jour, historique et fiabilité des données.
Qu’est-ce qu’un suivi de patrimoine ?
C’est le fait de regrouper comptes, supports, liquidités, mouvements et valorisations pour lire la valeur totale, la répartition et l’évolution du patrimoine financier.
À quelle fréquence mettre à jour son suivi ?
Une mise à jour mensuelle suffit souvent pour un suivi de pilotage. Un historique plus précis demande des valorisations et opérations plus régulières.
Un suivi manuel peut-il être fiable ?
Oui, à condition d’accepter de renseigner ou importer les données nécessaires à votre suivi. Patriviz ne synchronise pas automatiquement les banques, courtiers ou assureurs.
À lire ensuite
Choisir la bonne méthode de suivi
Passez de la vue d’ensemble à la saisie manuelle, à la confidentialité, au tableau de bord ou aux calculs selon ce que vous voulez vérifier ensuite.