Application de suivi de patrimoine : une vue consolidée de vos comptes

Patriviz est une application de suivi de patrimoine manuel : vous centralisez vos comptes, placements, liquidités et valorisations sans synchronisation bancaire automatique.

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1 compte gratuit, sans carte bancaire. Saisie manuelle incluse. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.

Application patrimoniale sans connexion bancaire automatique
Valeur brute, liquidités et allocation au même endroit
PEA, CTO, assurance-vie, crypto, épargne salariale et livrets

Des comptes séparés, une valeur consolidée

Exemple fictif · trois comptes valorisés au 15 mai 2025

PEA: 79 600 €
Assurance-vie: 35 800 €
Livret: 13 000 €

Patrimoine total: 128 400 €

Somme des valeurs renseignées, avant fiscalité estimée. Ce total ne mesure ni un gain ni un rendement.

Le poids de chaque compte dans l’ensemble

PEA62 %
Assurance-vie27,9 %
Livret10,1 %

Cette répartition décrit l’exemple ; elle ne constitue pas une allocation recommandée. Vos indicateurs dépendent des comptes et valorisations que vous renseignez.

Lire, mettre à jour, interpréter

Trois repères suffisent pour construire un suivi utile sans transformer chaque mise à jour en inventaire exhaustif.

Ce que le suivi vous permet de comprendre

Une valeur totale ne suffit pas à expliquer votre patrimoine. Patriviz relie les comptes valorisés, les liquidités, la répartition et les mouvements pour distinguer ce que vous possédez de ce qui fait évoluer l’ensemble.

PEA, CTO, assurance-vie, crypto, épargne salariale et livrets dans une même vue
valeur et liquidités pour connaître la situation actuelle
allocation pour lire le poids réel de chaque compte ou support
mouvements et performance séparés lorsque l’historique le permet

Comment tenir votre patrimoine à jour

Contrairement à un logiciel d’agrégation automatique, Patriviz utilise les données que vous choisissez de saisir ou d’importer. Vous pouvez commencer par la situation actuelle, puis compléter l’historique seulement lorsqu’il améliore l’analyse.

créer les comptes et renseigner leurs positions ou soldes
vérifier les mouvements et les valorisations utiles
adopter une revue mensuelle pour un suivi de pilotage

Ce qu’il faut savoir avant d’interpréter les chiffres

Les indicateurs restent dépendants des données renseignées. Une hausse de valeur peut venir d’un versement plutôt que d’un gain, et une valorisation ancienne peut donner une image trompeuse de la situation.

ne pas confondre apport et performance
enregistrer les ventes et mouvements qui modifient les positions
éviter les valorisations anciennes et les liquidités comptées deux fois

Fréquence de mise à jour, historique et fiabilité des données.

Qu’est-ce qu’un suivi de patrimoine ?

C’est le fait de regrouper comptes, supports, liquidités, mouvements et valorisations pour lire la valeur totale, la répartition et l’évolution du patrimoine financier.

À quelle fréquence mettre à jour son suivi ?

Une mise à jour mensuelle suffit souvent pour un suivi de pilotage. Un historique plus précis demande des valorisations et opérations plus régulières.

Un suivi manuel peut-il être fiable ?

Oui, à condition d’accepter de renseigner ou importer les données nécessaires à votre suivi. Patriviz ne synchronise pas automatiquement les banques, courtiers ou assureurs.

Commencez avec un compte, complétez à votre rythme.