Suivre un CTO dans son patrimoine global
Patriviz permet de suivre un compte-titres ordinaire, ou CTO, avec ses positions, ses liquidités, ses opérations de bourse et ses valorisations. Le CTO reste suivi séparément, puis intégré à la vue globale du patrimoine, sans connexion au courtier.
Points clés
- Positions et valorisations organisées
- Liquidités suivies comme position si vous les ajoutez
- Lecture consolidée avec PEA, assurance-vie et autres comptes
CTO
Une enveloppe distincte dans la consolidation
Le CTO se distingue par son cadre, ses positions, ses opérations et ses liquidités suivies, puis par son poids dans le patrimoine global.
Enveloppe
Un compte-titres à lire séparément puis globalement
Le CTO est une enveloppe de suivi distincte. Patriviz vous aide à organiser les positions et opérations du portefeuille boursier dans un tableau de suivi CTO, puis à le replacer à côté des autres enveloppes.
Positions
Structurer les lignes suivies
Les positions peuvent être des actions, ETF, fonds ou autres supports disponibles. Les valorisations datées permettent de suivre leur évolution dans le temps.
Liquidités
Ne pas confondre liquidités et compte séparé
Les liquidités sont représentées selon le modèle Patriviz : si vous voulez les suivre, vous pouvez les ajouter comme position de type Liquidités.
Cas concret
Suivre plusieurs lignes et leurs opérations
Un CTO peut contenir plusieurs actions, un ETF et une position de type Liquidités. Les achats, ventes, dividendes et frais donnent le contexte nécessaire pour lire les positions et leur contribution à la vue globale.
Ventes
Ventes et résultat réalisé
Quand les informations sont suffisantes, les ventes peuvent produire un résultat réalisé distinct des gains encore latents sur les positions détenues. Ce résultat n’est pas présenté comme propre au CTO : il s’agit d’un indicateur transversal quand les données le permettent.
Procédure
Comment suivre un compte-titres étape par étape
Créez l’enveloppe compte-titres, ajoutez les actions, ETF ou autres supports suivis, renseignez les liquidités si vous les suivez, enregistrez achats, ventes, dividendes et frais, puis mettez à jour les valorisations.
- 1créer l’enveloppe compte-titres
- 2ajouter actions, ETF ou autres supports suivis
- 3enregistrer achats, ventes, dividendes et frais
- 4relire positions, ventes avec données suffisantes et allocation globale
Vue CTO
Positions et opérations dans le patrimoine global
Le CTO montre surtout l’enveloppe, les positions, les opérations et les liquidités suivies, puis leur contribution à la consolidation.
CTO fictif
Compte-titres suivi séparément
Valeur suivie
50 300 €
Liquidités
2 050 €
Opérations
31
Questions fréquentes
Positions, opérations et liquidités.
Comment suivre un CTO dans Patriviz ?
Vous créez une enveloppe CTO, ajoutez les positions suivies et renseignez les opérations et valorisations nécessaires à votre historique.
En quoi le CTO diffère-t-il du PEA ici ?
Le CTO n’a pas le même cadre qu’un PEA. Dans Patriviz, la différence éditoriale porte surtout sur l’enveloppe, les positions suivies et sa place dans la consolidation.
Comment suivre les liquidités du CTO ?
Les liquidités peuvent être suivies comme position de type Liquidités si vous choisissez de les ajouter, selon le même modèle que les autres positions.
À lire ensuite
Comparer le CTO avec les autres enveloppes
Passez du compte-titres au PEA, aux plus-values et au tableau de bord pour comprendre ce que chaque vue apporte.