Suivre un CTO dans son patrimoine global
Patriviz permet de suivre un compte-titres ordinaire, ou CTO, avec ses positions, ses liquidités, ses opérations de bourse et ses valorisations. Le CTO reste suivi séparément, puis intégré à la vue globale du patrimoine, sans connexion au courtier.
1 compte gratuit, sans carte bancaire. Saisie manuelle incluse. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
Compte-titres
Exemple fictif · CTO
- Valeur des titres
- 32 400 €
- Coût des titres
- 28 000 €
- Plus-value latente
- +4 400 €
| Support | Valeur | Plus-value latente |
|---|---|---|
| Actions internationales | 18 000 € | +3 000 € |
| ETF Europe | 8 400 € | +900 € |
| Actions françaises | 6 000 € | +500 € |
Lire les opérations du CTO
Achats
Coût des titres
Ventes
Résultat réalisé
Dividendes
Revenus du compte
Le résultat réalisé dépend des données disponibles.
Des positions dans votre CTO
Actions et ETF restent rattachés au compte-titres. Les liquidités suivies sont ajoutées séparément si vous le souhaitez.
Achats, ventes et dividendes
Les opérations documentent le coût des titres et les mouvements du compte. Une vente ne se confond pas avec un retrait.
Des résultats distincts
La plus-value latente concerne les positions détenues. Le résultat des ventes dépend des données disponibles et ne remplace pas une déclaration fiscale.
Votre CTO existe déjà ?
Commencez par vos positions actuelles. Complétez l’historique à votre rythme.
Ajouter le compte
Ajoutez votre compte existant dans Patriviz, sans connexion bancaire.
Renseigner les supports
Indiquez vos supports et les quantités détenues.
Saisir leur valeur
Renseignez une valorisation datée. Enrichissez ensuite les opérations.
Une enveloppe distincte dans la consolidation
Le CTO se distingue par son cadre, ses positions, ses opérations et ses liquidités suivies, puis par son poids dans le patrimoine global.
Dans cet exemple, la somme des trois lignes donne la valeur des titres. Le coût dépend des opérations renseignées et reste distinct des versements sur le compte. La différence entre valeur et coût donne la plus-value latente.
- Positions et valorisations organisées
- Liquidités suivies comme position si vous les ajoutez
- Lecture consolidée avec PEA, assurance-vie et autres comptes
Un compte-titres à lire séparément puis globalement
L’AMF explique qu’un compte-titres sert à détenir des titres et fonctionne avec un compte espèces associé pour les achats, les ventes et les revenus. Dans Patriviz, le tableau de suivi CTO organise les positions et opérations de votre portefeuille boursier, puis les replace dans le patrimoine global ; les liquidités n’y sont suivies que si vous les ajoutez comme position, selon le modèle Patriviz.
Structurer les lignes suivies
Les positions peuvent être des actions, ETF, fonds ou autres supports disponibles. Les valorisations datées permettent de suivre leur évolution dans le temps.
Ne pas confondre liquidités et compte séparé
Les liquidités sont représentées selon le modèle Patriviz : si vous voulez les suivre, vous pouvez les ajouter comme position de type Liquidités.
Suivre plusieurs lignes et leurs opérations
Un CTO peut contenir plusieurs actions, un ETF et une position de type Liquidités. Les achats, ventes, dividendes et frais donnent le contexte nécessaire pour lire les positions et leur contribution à la vue globale.
Ventes et résultat réalisé
L’administration fiscale présente les règles officielles relatives aux cessions mobilières sur impots.gouv.fr. Elle définit la plus ou moins-value comme la différence entre le prix de cession net et le prix d’acquisition ou de souscription, les deux bases étant déterminées selon les règles officielles applicables. Quand les informations sont suffisantes, Patriviz peut estimer un résultat réalisé distinct des gains encore latents à partir des données que vous fournissez ; ce calcul patrimonial ne reproduit pas et ne remplace pas votre déclaration fiscale ni un conseil fiscal professionnel.
Comment suivre un compte-titres étape par étape
Créez l’enveloppe compte-titres, ajoutez les actions, ETF ou autres supports suivis, renseignez les liquidités si vous les suivez, enregistrez achats, ventes, dividendes et frais, puis mettez à jour les valorisations.
- créer l’enveloppe compte-titres
- ajouter actions, ETF ou autres supports suivis
- enregistrer achats, ventes, dividendes et frais
- relire positions, ventes avec données suffisantes et allocation globale
Positions, opérations et liquidités.
Comment suivre un CTO dans Patriviz ?
Vous créez une enveloppe CTO, ajoutez les positions suivies et renseignez les opérations et valorisations nécessaires à votre historique.
En quoi le CTO diffère-t-il du PEA ici ?
Le CTO n’a pas le même cadre qu’un PEA. Dans Patriviz, la différence éditoriale porte surtout sur l’enveloppe, les positions suivies et sa place dans la consolidation.
Comment suivre les liquidités du CTO ?
Les liquidités peuvent être suivies comme position de type Liquidités si vous choisissez de les ajouter, selon le même modèle que les autres positions.
Comparer le CTO avec les autres enveloppes
Passez du compte-titres au PEA, aux plus-values et au tableau de bord pour comprendre ce que chaque vue apporte.