Patriviz
Méthode de calcul

Comment Patriviz calcule ses indicateurs

Patriviz transforme les données que vous saisissez ou importez en indicateurs de suivi. Cette page décrit les définitions, préconditions, exemples et limites sans présenter ces chiffres comme des montants fiscaux officiels.

Créer mon suivi gratuitementComprendre les plus-valuesCalculer une performance

Sommaire

Indicateur

Patrimoine brut

Définition

Le patrimoine brut correspond à la dernière valeur consolidée des comptes valorisés.

Données utilisées

Patriviz utilise les dernières valorisations par support ou solde, puis les regroupe par compte et par date.

Logique simplifiée

Valeur du compte = valeur des positions ou supports + liquidités suivies, sauf comptes à solde unique.

Exemple

Si un PEA contient 40 000 € de positions et 1 500 € de liquidités suivies, sa valeur lue est 41 500 €.

Limites

Sans valorisation, un compte peut être absent de la valeur consolidée. Une valorisation ancienne reste une donnée ancienne.

Indicateur

Patrimoine après fiscalité estimée

Définition

Ce KPI applique la fiscalité estimée aux comptes pour lesquels Patriviz dispose des données nécessaires.

Données utilisées

Le calcul dépend du type de compte, des valorisations, des opérations, des données fiscales et du profil fiscal renseigné.

Logique simplifiée

Après fiscalité estimée = valeur brute - estimation fiscale calculable.

Exemple

Un compte valorisé 50 000 € avec une estimation fiscale de 1 200 € contribue à hauteur indicative de 48 800 €.

Limites

Ce n’est jamais un montant fiscal officiel. Les comptes non estimables restent signalés comme tels dans la lecture.

Indicateur

Liquidités

Définition

Les liquidités affichées viennent du suivi des opérations et, lorsque l’utilisateur les ajoute, des positions de type Liquidités.

Données utilisées

Les versements, retraits, achats, ventes, dividendes et frais alimentent le solde suivi selon le type de compte.

Logique simplifiée

Liquidités suivies = flux entrants - flux sortants selon les opérations enregistrées sur le compte.

Exemple

Après un versement de 2 000 € puis un achat de 750 €, les liquidités suivies diminuent à 1 250 €.

Limites

Patriviz ne vérifie pas un solde bancaire externe. Le chiffre dépend de la saisie et des imports appliqués.

Indicateur

Plus-value latente

Définition

La plus-value latente mesure l’écart entre la valeur actuelle des positions valorisées et le coût d’achat reconstitué à partir des opérations disponibles.

Données utilisées

Patriviz utilise les positions détenues, les opérations d’achat, vente, arbitrage et les dernières valorisations.

Logique simplifiée

Plus-value latente = valeur actuelle − coût d’achat reconstitué.

Exemple

Une position valorisée 12 000 € avec une base de coût de 10 000 € affiche 2 000 € de plus-value latente.

Limites

Les comptes d’épargne à solde unique et les positions cash sont exclus. Une base de coût incohérente rend la ligne non mesurable.

Indicateur

Résultat réalisé

Définition

Le résultat réalisé porte sur les ventes et arbitrages sortants dont le coût retiré peut être déterminé.

Données utilisées

Le calcul utilise les mouvements de position et une base de coût moyenne pondérée lorsque les données sont suffisantes.

Logique simplifiée

Résultat réalisé = produit de vente − coût moyen correspondant aux titres vendus, pour les ventes dont les données sont suffisantes.

Exemple

Une vente de 3 000 € dont le coût retiré est 2 400 € contribue à un résultat réalisé de 600 €.

Limites

Le statut peut être complet, partiel ou non calculable. Ce résultat est patrimonial, pas une déclaration fiscale.

Indicateur

Performance annuelle avec la méthode Modified Dietz

Définition

La performance annuelle cherche à mesurer un rendement sur une année en neutralisant les flux entrants et sortants.

Données utilisées

Elle utilise une valeur de départ, une valeur de fin et les apports ou retraits datés de la période.

Logique simplifiée

Méthode Modified Dietz = performance ajustée des apports et retraits datés.

Exemple

Si la valeur passe de 100 000 € à 110 000 € avec 4 000 € d’apports, la performance n’est pas simplement 10 % : les flux sont neutralisés.

Limites

La ligne devient non calculable si une valeur de départ, une valeur de fin ou des flux nécessaires au calcul manquent.

Prudence

Les indicateurs aident à suivre, pas à décider à votre place.

Les calculs dépendent de la qualité des données ajoutées, de la disponibilité des valorisations et de la fiscalité estimée renseignée. Pour une décision fiscale, patrimoniale ou d’investissement, vérifiez les documents officiels et demandez un avis adapté à votre situation.

La méthode Modified Dietz neutralise les apports et retraits datés pour éviter de lire un versement comme une performance.

Estimation seulement

Les montants après fiscalité estimée et les plus-values affichés dans Patriviz ne remplacent pas une déclaration, un IFU, un relevé courtier ou un document assureur.

Questions fréquentes

Les limites à connaître.

Les calculs Patriviz sont-ils des montants officiels ?

Non. Patriviz fournit des indicateurs de suivi et des estimations. Les documents des banques, courtiers, assureurs et services fiscaux restent les références officielles.

Pourquoi un indicateur peut-il être non calculable ?

Il peut manquer une valorisation, une borne de période, une base de coût fiable ou une donnée fiscale nécessaire à l’estimation.

La performance est-elle identique à la plus-value ?

Non. La plus-value mesure un écart de valeur sur des positions. La performance annuelle neutralise les flux pour estimer un rendement de période.