Suivre son patrimoine sans connecter ses comptes
Patriviz ne synchronise pas vos banques, courtiers ou assureurs. Les données viennent des informations que vous saisissez ou des fichiers CSV que vous choisissez d’utiliser.
1 compte gratuit, sans carte bancaire. Saisie manuelle incluse. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
- Aucun identifiant bancaire demandé
- Aucune récupération automatique des comptes
- Mises à jour réalisées par l’utilisateur
Ce qui entre dans Patriviz dépend de vous
- Choisir les comptes et données à suivre.
- Saisir les informations ou choisir un CSV Patriviz.
- Vérifier les données et relire la vue consolidée.
Sans connexion bancaire, le parcours repose sur une action volontaire : saisie, import choisi, prévisualisation puis lecture consolidée.
Vous choisissez les données, Patriviz les rassemble
Un relevé consulté dans votre espace financier reste une source que vous relisez. La mise à jour de Patriviz commence lorsque vous renseignez les informations utiles.
Ce que vous renseignez
- Les comptes et supports que vous voulez suivre
- Les montants et leurs dates de valorisation
- Les achats, ventes, versements et retraits utiles
Saisie manuelle ou CSV Patriviz compatible.
Ce que votre suivi peut montrer
- Une situation consolidée
- Les dernières valeurs renseignées de vos comptes et leur répartition.
- Une évolution documentée
- Un historique et des indicateurs qui dépendent des valorisations et opérations ajoutées.
À chaque revue : vérifiez les soldes, ajoutez les nouvelles opérations et corrigez les écarts.
Sans nouvelle saisie ou import, les données restent à leur dernière date renseignée. L’absence de connexion bancaire ne signifie pas que les informations ajoutées restent uniquement sur votre appareil.
Le contrôle a une contrepartie
Vous choisissez ce qui entre dans votre suivi. Vous restez aussi responsable de sa mise à jour.
Ce que signifie l’absence de connexion
Une application sans connexion bancaire ne lit pas directement vos espaces financiers. Vous renseignez les comptes, supports, opérations ou valorisations que vous souhaitez suivre.
Moins d’automatisation, plus de contrôle
L’avantage principal est le contrôle du périmètre : aucune donnée n’entre dans Patriviz sans action de votre part. La contrepartie est simple : le suivi doit être entretenu.
Des imports choisis, pas une connexion permanente
Les imports CSV ne sont pas une synchronisation. Ils accélèrent une mise à jour lorsque vous disposez d’un fichier compatible avec les modèles Patriviz.
Ce que vous gagnez et ce que vous devez gérer vous-même.
Patriviz connecte-t-il mes comptes financiers ?
Non. Patriviz ne demande pas vos identifiants bancaires, ne se connecte pas aux courtiers et ne récupère pas automatiquement les contrats d’assurance-vie.
Comment les données sont-elles mises à jour ?
Vous mettez à jour les comptes par saisie manuelle ou en important un CSV Patriviz lorsque c’est pertinent.
Est-ce que cela supprime tous les risques ?
Non. L’absence de connexion réduit certains accès externes, mais ne supprime pas tous les risques liés au stockage ou à la qualité des données saisies.
Commencez avec un compte, complétez à votre rythme.
1 compte gratuit, sans carte bancaire. Saisie manuelle incluse. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
Suivre sans synchronisation automatique
Approfondissez la saisie manuelle, les imports CSV et la comparaison avec Excel pour mesurer l’effort réel à prévoir.