Suivre son patrimoine sans connecter ses comptes
Patriviz ne synchronise pas vos banques, courtiers ou assureurs. Les données viennent des informations que vous saisissez ou des fichiers CSV que vous choisissez d’utiliser.
Points clés
- Aucun identifiant bancaire demandé
- Aucune récupération automatique des comptes
- Mises à jour réalisées par l’utilisateur
Fonctionnement
Ce qui entre dans Patriviz dépend de vous
Sans connexion bancaire, le parcours repose sur une action volontaire : saisie, import choisi, prévisualisation puis lecture consolidée.
Principe
Ce que signifie l’absence de connexion
Une application sans connexion bancaire ne lit pas directement vos espaces financiers. Vous renseignez les comptes, supports, opérations ou valorisations que vous souhaitez suivre.
Compromis
Moins d’automatisation, plus de contrôle
L’avantage principal est le contrôle du périmètre : aucune donnée n’entre dans Patriviz sans action de votre part. La contrepartie est simple : le suivi doit être entretenu.
CSV
Des imports choisis, pas une connexion permanente
Les imports CSV ne sont pas une synchronisation. Ils accélèrent une mise à jour lorsque vous disposez d’un fichier compatible avec les modèles Patriviz.
Parcours sans connexion
Aucune lecture automatique de vos espaces financiers
La donnée ne vient pas d’une synchronisation permanente : elle entre uniquement quand vous décidez de la saisir ou de l’importer.
Origine des données
Banque ou courtier non connecté
- 1Banque, courtier ou assureur : aucune connexion automatique.
- 2Utilisateur : saisie volontaire ou fichier CSV choisi.
- 3Patriviz : prévisualisation, contrôles puis lecture consolidée.
Questions fréquentes
Ce que vous gagnez et ce que vous devez gérer vous-même.
Patriviz connecte-t-il mes comptes financiers ?
Non. Patriviz ne demande pas vos identifiants bancaires, ne se connecte pas aux courtiers et ne récupère pas automatiquement les contrats d’assurance-vie.
Comment les données sont-elles mises à jour ?
Vous mettez à jour les comptes par saisie manuelle ou en important un CSV Patriviz lorsque c’est pertinent.
Est-ce que cela supprime tous les risques ?
Non. L’absence de connexion réduit certains accès externes, mais ne supprime pas tous les risques liés au stockage ou à la qualité des données saisies.
À lire ensuite
Suivre sans synchronisation automatique
Approfondissez la saisie manuelle, les imports CSV et la comparaison avec Excel pour mesurer l’effort réel à prévoir.