Un tableau de bord pour lire votre patrimoine
Le tableau de bord Patriviz rassemble les indicateurs nécessaires pour lire votre patrimoine sans ouvrir chaque compte séparément.
Points clés
- Patrimoine brut et valeur après fiscalité estimée
- Liquidités, évolution, activité et performance annuelle
- Répartition par compte, catégorie et type d’actif
Lecture
Les informations essentielles au même endroit
Un tableau de bord patrimonial doit aider à lire les variations, pas seulement afficher des montants isolés.
KPI
Les indicateurs à lire en premier
Les KPI donnent une première lecture : valeur totale, estimation après fiscalité lorsque possible, plus-values latentes et liquidités issues du suivi des opérations. Une valeur brute en hausse ne signifie pas forcément que les investissements ont performé : la hausse peut aussi venir de nouveaux versements.
Historique
Comprendre l’évolution, pas seulement le solde
Les graphiques montrent l’évolution de la valeur, le capital investi, les plus-values latentes et la performance annuelle lorsque les données historiques sont suffisantes. Une plus-value latente positive ne correspond pas au résultat déjà réalisé sur des positions vendues.
Allocation
Lire la composition du patrimoine
Les allocations montrent la place de chaque compte, catégorie ou actif. Une allocation de 40 % en actions indique une répartition, pas une recommandation. Elle aide surtout à repérer une concentration ou un déséquilibre par rapport à votre propre lecture.
Global
Passer de la vue globale au détail du compte
Le détail d’un compte sert à expliquer une enveloppe précise : positions, liquidités suivies, opérations et valorisations. Le tableau de bord global sert à vérifier l’effet de cette enveloppe sur l’ensemble.
Dashboard
Une lecture consolidée, puis des détails par compte
La vue globale met côte à côte la valeur, l’évolution et l’allocation pour expliquer les variations au lieu de n’afficher qu’un solde.
Tableau de bord
KPI, évolution et allocation
Patrimoine brut
331 500 €
Flux entrants
+4 000 €
Performance 2026
+5,8 %
Questions fréquentes
Lire les indicateurs sans tirer de mauvaise conclusion.
À quoi sert un tableau de bord patrimoine ?
Il sert à lire rapidement la valeur totale, les liquidités, les plus-values latentes, l’évolution, les mouvements et la répartition des comptes suivis.
Quelle différence avec le détail d’un compte ?
La vue globale consolide les comptes. Les détails de compte servent à comprendre les positions, opérations et valorisations propres à une enveloppe.
Les indicateurs sont-ils toujours complets ?
Non. Les indicateurs dépendent des informations saisies ou importées. Une valorisation absente ou ancienne limite la lecture.
À lire ensuite
Relier les KPI aux comptes et aux calculs
Passez du tableau de bord aux méthodes de suivi, aux plus-values et aux comptes comme le PEA pour comprendre l’origine des chiffres.