Suivre plusieurs assurances-vie dans une vue globale
Ajoutez vos contrats, supports et valorisations pour lire chaque assurance-vie séparément, sans connecter vos espaces assureurs.
1 compte gratuit, sans carte bancaire. Saisie manuelle incluse. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
Contrat d’assurance-vie
Exemple fictif · assurance-vie
- Valeur des supports
- 32 400 €
- Coût des supports
- 28 000 €
- Plus-value latente
- +4 400 €
| Support | Valeur | Plus-value latente |
|---|---|---|
| Fonds euros55,6 % | 18 000 € | +3 000 € |
| Unités de compte actions25,9 % | 8 400 € | +900 € |
| Unités de compte obligataires18,5 % | 6 000 € | +500 € |
Fonds euros et unités de compte
Les supports restent rattachés à leur contrat. Leurs dernières valorisations renseignées permettent de relire la répartition.
Versements et arbitrages
Un versement alimente le contrat ; un arbitrage modifie les supports. Le coût reconstitué des supports ne représente pas le total des versements.
Valeur et fiscalité distinctes
La plus-value latente n’est pas un rachat. La fiscalité estimée du contrat dépend d’autres données et reste une estimation.
Vos contrats existent déjà ?
Commencez par vos positions actuelles. Complétez l’historique à votre rythme.
Ajouter le compte
Ajoutez votre compte existant dans Patriviz, sans connexion bancaire.
Renseigner les supports
Indiquez vos supports et les quantités détenues.
Saisir leur valeur
Renseignez une valorisation datée. Enrichissez ensuite les opérations.
Lire plusieurs assurances-vie sans les fusionner
Chaque contrat garde son identité, ses supports et ses valorisations, tout en contribuant à la vue patrimoniale globale.
Dans cet exemple, la somme des trois lignes donne la valeur des supports. Le coût dépend des opérations renseignées et reste distinct des versements sur le compte. La différence entre valeur et coût donne la plus-value latente.
- Contrats séparés, vue globale conservée
- Fonds euros et unités de compte lorsque vous les ajoutez
- Arbitrages disponibles sur les enveloppes qui les supportent
Séparer les contrats sans disperser la lecture
Chaque contrat est suivi séparément dans Patriviz afin de comparer son évolution dans un tableau de suivi des assurances-vie et de lire sa contribution au patrimoine global.
Valoriser les supports du contrat
Service-Public explique que l’épargne d’un contrat d’assurance-vie peut être investie dans un fonds en euros ou des supports en unités de compte. Dans Patriviz, les supports sont suivis en montants : vous pouvez ajouter des fonds euros, des unités de compte ou d’autres supports disponibles, puis renseigner leurs valorisations périodiques.
Distinguer valeur, rachat et fiscalité estimée
economie.gouv.fr indique que, lors d’un rachat partiel ou total, seuls les gains sont imposables et que la fiscalité dépend notamment de la date des versements et de la durée du contrat. Dans Patriviz, la fiscalité affichée reste une estimation fondée sur les données de contrat, de rachat et d’historique que vous fournissez ; elle ne remplace ni le calcul de l’assureur ni un conseil professionnel personnalisé.
Un suivi sans accès à l’espace assureur
Patriviz ne se connecte pas à l’assureur. Les données viennent de vos saisies et des fichiers que vous choisissez d’utiliser.
Comparer plusieurs contrats sans perdre la vue globale
Vous pouvez suivre deux ou trois contrats avec des fonds euros, des unités de compte et des valorisations périodiques. Chaque contrat reste lisible séparément, puis contribue à la consolidation globale.
Comment suivre plusieurs contrats d’assurance-vie
Créez un compte par contrat, ajoutez les supports suivis, distinguez fonds euros et unités de compte quand c’est utile, renseignez les valorisations périodiques, puis comparez les contrats dans le tableau assurance-vie global.
- créer un compte pour chaque contrat
- ajouter fonds euros, unités de compte ou autres supports
- renseigner les valorisations périodiques
- conserver une lecture par contrat et une consolidation globale
Contrats, supports et estimations.
Peut-on suivre plusieurs assurances-vie ?
Oui. Chaque contrat peut être créé comme un compte distinct afin de lire son évolution et son poids dans le patrimoine global.
Les fonds euros et unités de compte sont-ils suivis ?
Oui, lorsque vous ajoutez ces supports : Patriviz distingue notamment les fonds euros et les supports en unités de compte dans les types disponibles.
Les estimations fiscales sont-elles officielles ?
Non. Les estimations restent indicatives et dépendent des données de contrat, supports, historique et fiscalité renseignées.
Replacer les contrats dans la vue globale
Passez des assurances-vie au tableau de bord, à la saisie manuelle et aux calculs pour comprendre leur poids dans le patrimoine.