Votre PEA, au-delà du solde.
Titres, versements et plus-values : suivez votre PEA sans connexion bancaire.
1 compte gratuit, sans carte bancaire. Saisie manuelle incluse. Imports CSV avec Essentiel ou Pro.
PEA principal
Exemple fictif · PEA
- Valeur des titres
- 32 400 €
- Coût des titres
- 28 000 €
- Plus-value latente
- +4 400 €
| Support | Valeur | Plus-value latente |
|---|---|---|
| ETF Monde | 18 000 € | +3 000 € |
| ETF Europe | 8 400 € | +900 € |
| Actions françaises | 6 000 € | +500 € |
Ce que vous détenez
Vos supports et leurs dernières valorisations renseignées.
Ce que vous avez investi
Le coût des titres n’est pas un versement.
Ce que vous avez gagné
Une plus-value latente n’est ni encaissée ni une performance annuelle.
Votre PEA existe déjà ?
Commencez par vos positions actuelles. Complétez l’historique à votre rythme.
Ajouter le compte
Ajoutez votre compte existant dans Patriviz, sans connexion bancaire.
Renseigner les supports
Indiquez vos supports et les quantités détenues.
Saisir leur valeur
Renseignez une valorisation datée. Enrichissez ensuite les opérations.
Positions, liquidités suivies et indicateurs séparés
La page PEA explique comment lire l’enveloppe sans mélanger valorisation, plus-value latente, résultat réalisé et performance.
Dans cet exemple, la somme des trois lignes donne la valeur des titres. Le coût dépend des opérations renseignées et reste distinct des versements sur le compte. La différence entre valeur et coût donne la plus-value latente.
- Positions et valorisations historisées
- Liquidités suivies comme support de type liquidités si vous les ajoutez
- Plus-value latente, résultat réalisé et performance distingués
Un suivi centré sur les positions détenues
Service-Public présente le PEA comme un produit d’épargne réglementé permettant d’investir dans un portefeuille de titres et de placements éligibles. Dans Patriviz, le PEA est suivi comme une enveloppe de positions : les actions, ETF ou autres supports sont ajoutés avec les opérations et valorisations que vous renseignez.
Respecter le modèle réel des espèces
Les liquidités peuvent être suivies comme une position de type Liquidités lorsque vous choisissez de les ajouter.
Ne pas confondre plus-value, résultat et performance
En l’absence de retrait, les gains réinvestis dans le PEA ne sont pas imposés. La fiscalité et les conséquences pour le plan dépendent ensuite des retraits, selon qu’ils interviennent avant ou après cinq ans, comme l’indique Service-Public. La vue PEA agit comme un tableau de suivi du PEA : elle regroupe portefeuille PEA, liquidités et valorisations. Patriviz peut estimer la plus-value latente, le résultat réalisé et la performance annuelle à partir des opérations, valorisations et mouvements que vous renseignez. La plus-value latente compare la valorisation du PEA au coût d’achat reconstitué à partir des opérations. Le résultat réalisé porte sur les ventes dont les données sont suffisantes. La performance annuelle neutralise les flux avec Modified Dietz quand les données le permettent. Ces estimations ne remplacent pas les documents du courtier, votre déclaration fiscale ni un conseil professionnel personnalisé.
Lire un PEA composé de plusieurs lignes
Par exemple, un PEA peut contenir un ETF Monde, une action européenne et une position de type Liquidités. Patriviz permet de suivre la valeur de chaque ligne, les opérations ajoutées et la place du PEA dans le patrimoine global.
Comment suivre un PEA dans Patriviz
Créez l’enveloppe PEA, ajoutez les positions détenues, ajoutez les liquidités si vous les suivez, enregistrez les opérations importantes, mettez à jour les valorisations, puis relisez le PEA dans la vue globale.
- créer l’enveloppe PEA
- ajouter les positions détenues
- ajouter les liquidités suivies si nécessaire
- mettre à jour les valorisations et lire les indicateurs
Plus-values, fiscalité et limites.
Comment suivre un PEA dans Patriviz ?
Vous créez une enveloppe PEA, ajoutez les positions suivies, puis renseignez opérations et valorisations selon le niveau d’historique souhaité.
Quelles plus-values peut-on lire ?
Patriviz peut afficher une plus-value latente sur positions valorisées, un résultat réalisé sur ventes lorsque le coût est calculable, et une performance annuelle distincte.
Est-ce un calcul fiscal officiel du PEA ?
Non. Les estimations Patriviz ne remplacent pas les documents du courtier ni une analyse fiscale personnalisée.
Lire le PEA avec les bons indicateurs
Vérifiez les plus-values, la méthode de calcul, le tableau de bord et les imports CSV pour relier positions, valorisations et performance.